Anticiper votre prévoyance, optimiser votre succession
La planification successorale et de prévoyance intègre vos finances à ce qui compte vraiment pour vous. Elle prend en considération votre situation personnelle comme votre responsabilité envers les générations futures. Cette dimension revêt une importance particulière dans les situations patrimoniales complexes.
Nos solutions de prévoyance
Les fonds de prévoyance sont soumis à des obligations légales, sont généralement bloqués jusqu’à la retraite, et jouent un rôle central dans votre flexibilité financière. Nos solutions de prévoyance répondent précisément à ces enjeux et adaptent soigneusement l’investissement de ces fonds à vos objectifs, afin de préserver la sérénité de votre retraite. Pour ce faire, nous collaborons avec deux fondations de prévoyance indépendantes.
Avoirs de libre passage Droits acquis
Les avoirs de libre passage apparaissent lors d’un changement d’emploi ou à l’occasion de la clôture d’un plan de prévoyance. Ils offrent plusieurs options, notamment concernant le calendrier des retraits de fonds, ou lors de l’acquisition d’un bien immobilier. De plus, le capital et les revenus bénéficient d’un traitement fiscal préférentiel.
Chez Dreyfus Banquiers, nous gérons vos avoirs de libre passage conformément aux dispositions de la LPP. Vous pouvez choisir parmi plusieurs profils d’investissement, qui se distinguent principalement par leur répartition en actions et le niveau de risque pris. À partir d’un montant de CHF 750 000, vous avez également accès à une solution d’investissements directs.
Prévoyance professionnelle surobligatoire
Les plans de prévoyance 1e, destinés aux revenus supérieurs à CHF 136 080, vous permettent d’investir librement une partie de vos avoirs de prévoyance. Ils offrent des avantages significatifs tant pour les entreprises que pour les bénéficiaires. Les employeurs ne portent plus le risque d’investissement, ce qui allège leur bilan. Les collaborateurs bénéficient d’une transparence maximale sur les coûts et peuvent exploiter de manière plus ciblée le potentiel de rendement. Ils sont en outre protégés, même en cas de redistribution au sein de la caisse de pension.
Nous gérons les avoirs de prévoyance surobligatoires conformément aux dispositions applicables de la LPP. Selon vos objectifs de rendement et votre appétence au risque, vous pouvez choisir parmi plusieurs profils d’investissement. Sous certaines conditions, une solution personnalisée avec des investissements directs est également possible à partir d’un montant de CHF 750 000.
Autres solutions de prévoyance
Nous vous accompagnons également pour toute autre question liée à la prévoyance, notamment s’agissant du compte de pilier 3a destiné à notre clientèle actuelle.
Une planification successorale en toute clarté
Une planification successorale prudente dépasse la simple formalité du transfert d’actifs. Elle concerne à parts égales, les structures familiales, les responsabilités entrepreneuriales et les préférences individuelles. Chez Dreyfus Banquiers, vous bénéficiez de notre expérience, de notre vision d’ensemble, ainsi que de l’attention et de la discrétion requises. Lorsque nécessaire, nos juristes peuvent faire appel à un large réseau d’avocats spécialisés.
Structuration des relations patrimoniales et successorales
Nous commençons par établir avec vous une vue d’ensemble de la situation initiale. Nous vous accompagnons pour toutes les questions relatives aux testaments et à leur exécution, aux contrats d’héritage ou aux donations. Lorsque des entreprises ou des participations sont concernées, la planification successorale s’avère d’autant plus complexe. Le cas échéant, il convient de prendre en compte des aspects supplémentaires liés au droit des sociétés, ainsi qu’aux structures et aux relations familiales.
Nos solutions de prévoyance
Les fonds de prévoyance sont soumis à des obligations légales, sont généralement bloqués jusqu’à la retraite, et jouent un rôle central dans votre flexibilité financière. Nos solutions de prévoyance répondent précisément à ces enjeux et adaptent soigneusement l’investissement de ces fonds à vos objectifs, afin de préserver la sérénité de votre retraite. Pour ce faire, nous collaborons avec deux fondations de prévoyance indépendantes.
Avoirs de libre passage Droits acquis
Les avoirs de libre passage apparaissent lors d’un changement d’emploi ou à l’occasion de la clôture d’un plan de prévoyance. Ils offrent plusieurs options, notamment concernant le calendrier des retraits de fonds, ou lors de l’acquisition d’un bien immobilier. De plus, le capital et les revenus bénéficient d’un traitement fiscal préférentiel.
Chez Dreyfus Banquiers, nous gérons vos avoirs de libre passage conformément aux dispositions de la LPP. Vous pouvez choisir parmi plusieurs profils d’investissement, qui se distinguent principalement par leur répartition en actions et le niveau de risque pris. À partir d’un montant de CHF 750 000, vous avez également accès à une solution d’investissements directs.
Prévoyance professionnelle surobligatoire
Les plans de prévoyance 1e, destinés aux revenus supérieurs à CHF 136 080, vous permettent d’investir librement une partie de vos avoirs de prévoyance. Ils offrent des avantages significatifs tant pour les entreprises que pour les bénéficiaires. Les employeurs ne portent plus le risque d’investissement, ce qui allège leur bilan. Les collaborateurs bénéficient d’une transparence maximale sur les coûts et peuvent exploiter de manière plus ciblée le potentiel de rendement. Ils sont en outre protégés, même en cas de redistribution au sein de la caisse de pension.
Nous gérons les avoirs de prévoyance surobligatoires conformément aux dispositions applicables de la LPP. Selon vos objectifs de rendement et votre appétence au risque, vous pouvez choisir parmi plusieurs profils d’investissement. Sous certaines conditions, une solution personnalisée avec des investissements directs est également possible à partir d’un montant de CHF 750 000.
Autres solutions de prévoyance
Nous vous accompagnons également pour toute autre question liée à la prévoyance, notamment s’agissant du compte de pilier 3a destiné à notre clientèle actuelle.
Une planification successorale en toute clarté
Une planification successorale prudente dépasse la simple formalité du transfert d’actifs. Elle concerne à parts égales, les structures familiales, les responsabilités entrepreneuriales et les préférences individuelles. Chez Dreyfus Banquiers, vous bénéficiez de notre expérience, de notre vision d’ensemble, ainsi que de l’attention et de la discrétion requises. Lorsque nécessaire, nos juristes peuvent faire appel à un large réseau d’avocats spécialisés.
Structuration des relations patrimoniales et successorales
Nous commençons par établir avec vous une vue d’ensemble de la situation initiale. Nous vous accompagnons pour toutes les questions relatives aux testaments et à leur exécution, aux contrats d’héritage ou aux donations. Lorsque des entreprises ou des participations sont concernées, la planification successorale s’avère d’autant plus complexe. Le cas échéant, il convient de prendre en compte des aspects supplémentaires liés au droit des sociétés, ainsi qu’aux structures et aux relations familiales.
Une planification de la retraite conforme à notre stratégie d’investissement
Nos solutions pour la retraite reposent sur la même stratégie d’investissement que celle qui définit notre gestion de fortune. Plutôt que de nous limiter aux frontières nationales, nous nous concentrons sur les secteurs économiques et privilégions une forte proportion d’investissements directs. Grâce à une approche conservatrice, à des principes éprouvés et à une perspective à long terme, nous intégrons systématiquement les avoirs de retraite dans notre philosophie d’investissement globale. Nous sommes guidés par la conviction que la substance et la clarté priment sur une gamme étendue de produits.
Vous pouvez compter sur nous pour ne proposer que des solutions que nous assumons pleinement. La preuve ? Nos collaborateurs les utilisent aussi souvent que nos clients.
»Roland Henz, conseiller principal de clientèle
Votre contact chez Dreyfus Banquiers
Un bon conseil commence par un échange sincère et ouvert. Prenez contact avec nous, nous sommes volontiers à votre disposition pour vous accompagner.