Le Family Office, un engagement à long terme

L’indépendance comme principe fondamental du family office

Les familles fortunées attendent de leurs partenaires qu’ils anticipent, agissent de manière proactive et sans conflit d’intérêts. C’est précisément dans ce cadre que s’inscrit l’accompagnement family office de Dreyfus Banquiers. Vous collaborez avec une banque forte de plus de 200 ans d’expertise dans la gestion de fortune. Par choix délibéré, nous renonçons aux activités de banque d’investissement afin de préserver notre indépendance.

Nous concentrons notre action sur les domaines suivants :

• Une gestion patrimoniale globale, intégrant les investissements, les participations, l’immobilier, les questions fiscales, les aspects concernant votre phase de vie actuelle, ainsi que les engagements philanthropiques

• Une répartition claire des rôles : la famille conserve le contrôle et reste impliquée dans l’ensemble des décisions

• Une approche de long terme, avec un accent mis sur la structuration patrimoniale et la planification intergénérationnelle

• Une grande flexibilité, permettant de répondre à l’évolution de vos besoins, à de nouvelles conditions-cadres et à des situations personnelles qui peuvent évoluer

• Un accompagnement individualisé, y compris pour des problématiques non exclusivement financières, nécessitant une approche pragmatique

• Un accès à des spécialistes dédiés, sur demandeVermögen zwischen Tradition und Professionalität

Concilier patrimoine traditionnel et gestion professionnelle

Les besoins en matière de family office ont évolué au fil des décennies : les structures historiquement centrées sur la famille ont progressivement laissé place à des formes d’organisation plus professionnalisées. Nous avons activement contribué à façonner cette évolution. Chez Dreyfus Banquiers, l’accompagnement des single et multi-Family offices repose ainsi sur une compréhension approfondie de leur fonctionnement et de leurs enjeux spécifiques.

Structuration du patrimoine

Un cadre solide constitue la base d’une planification patrimoniale à long terme. Selon la situation familiale, le cadre juridique ou la localisation géographique de la famille, différents instruments peuvent être envisagés — en particulier les trusts, les fondations ou les contrats d’assurance-vie.

En collaboration avec vous, nous analysons la structure qui soutient le mieux vos objectifs et coordonnons sa mise en œuvre avec des avocats spécialisés et des experts externes. L’intégration dans votre stratégie globale et un pilotage clair sont des éléments essentiels.

Trusts

Dans certains cas, comme des structures patrimoniales internationales ou des situations familiales spécifiques, recourir à un trust peut s’avérer pertinent. Un trust définit des responsabilités claires et permet un transfert structuré du patrimoine entre les générations.

Nous vous accompagnons dans la planification, la coordination et le suivi continu avec les trustees et les conseillers. Notre priorité est de garantir des processus transparents et des responsabilités clairement définies.

Assurance-vie

Les contrats d’assurance-vie peuvent constituer un instrument complémentaire pour la planification patrimoniale et successorale. Ils combinent protection financière, structuration et aspects fiscaux au sein d’un cadre clairement défini.

Nous collaborons avec vous pour évaluer la manière dont l’assurance-vie s’intègre dans votre structure globale et, si nécessaire, coordonner le travail avec des prestataires spécialisés.

Fondations et fondations familiales

Les fondations et fondations familiales permettent d’affecter durablement des patrimoines à des objectifs précis, que ce soit dans un contexte familial ou dans le cadre d’engagements philanthropiques. Elles nécessitent une structure organisationnelle claire, des règles contraignantes et une stratégie d’investissement pérenne.

De la création et de la structure de pilotage, jusqu’à la gestion continue des actifs, nous vous accompagnons avec un souci méticuleux du détail. Forts de notre propre expérience avec les fondations, nous connaissons parfaitement les responsabilités liées à ce type de structures.

Mise en œuvre et suivi continu

Une structure ne prend sa valeur qu’à travers une mise en œuvre cohérente et une gestion continue. Notre family office allie clarté structurelle et gestion professionnelle des actifs — nourrie par notre propre expérience de longue date.

Conseil en placement

Grâce à notre conseil en placement, vous bénéficiez d’une expertise étendue et d’analyses précises permettant d’affiner votre stratégie de placement.

Gestion de fortune discrétionnaire

Dans le respect des principes convenus, vous avez la possibilité de nous confier l’intégralité de la gestion de votre fortune.

Services bancaires et solutions de financement

Outre la gestion de vos actifs, vous pouvez bénéficier de solutions de crédit attractives, ainsi que de notre accompagnement dans vos opérations de courtage.

Travail en comité et supervision

Nous vous assistons dans la préparation des comités d’investissement, participons aux réunions et évaluons les gestionnaires externes selon les critères d’investissement élaborés conjointement.